Start Empfohlen Banken beschleunigen ihre KI-Einführung zur Bekämpfung von Geldwäsche

Banken beschleunigen ihre KI-Einführung zur Bekämpfung von Geldwäsche

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KI-Geld

Ein Drittel der Finanzinstitute beschleunigt als Reaktion auf COVID-19 die Einführung von KI und maschinellem Lernen für die Anti-Geldwäsche-Technologie (AML).

Unterdessen sagen weitere 39 Prozent der Compliance-Experten, dass ihre Pläne zur Einführung von KI/ML trotz der Störung der Pandemie fortgesetzt werden, so eine neue Studie des Analyseunternehmens SAS, Beratung KPMG und der Verband zertifizierter Geldwäschespezialisten (ACAM).

KI und ML haben sich als Schlüsseltechnologien für Compliance-Experten entwickelt, die ihre AML-Prozesse zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und Geldwäsche rationalisieren möchten. Mehr als die Hälfte (57 Prozent) der Befragten der Studie haben entweder KI/ML in ihre AML-Compliance-Prozesse implementiert, führen KI-Lösungen in Pilotprojekten durch oder planen deren Implementierung in den nächsten 12 bis 18 Monaten.

„Da Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt die Compliance-Bemühungen von Finanzinstituten zunehmend anhand der Wirksamkeit der Informationen beurteilen, die sie den Strafverfolgungsbehörden zur Verfügung stellen, ist es keine Überraschung, dass 66 Prozent der Befragten der Meinung sind, dass die Aufsichtsbehörden möchten, dass ihre Institute KI und maschinelles Lernen nutzen“, sagt Kieran Beer. Chefanalyst und Direktor für redaktionelle Inhalte bei ACAMS. „Während viele in der Welt der Anti-Finanzkriminalität – die Aufsichtsbehörden und Finanzinstitute gleichermaßen – diese fortschrittlichen Analysetechnologien gerade erst auf den neuesten Stand bringen, gibt es eindeutig die gemeinsame Hoffnung, dass diese Tools wirklich effektive Finanzinformationen liefern werden, die die Bösen fangen.“ .“

Die beiden Hauptgründe für die Einführung von KI und ML sind den Befragten zufolge die Verbesserung der Qualität von Untersuchungen und behördlichen Anträgen (40 Prozent) sowie die Reduzierung falsch positiver Ergebnisse und der daraus resultierenden Betriebskosten (38 Prozent).

„Der durch die Pandemie ausgelöste radikale Wandel im Verbraucherverhalten hat viele Finanzinstitute gezwungen zu erkennen, dass statische, regelbasierte Überwachungsstrategien einfach nicht so genau oder anpassungsfähig sind wie verhaltensbasierte Entscheidungssysteme“, sagt David Stewart, Direktor für Finanzkriminalität und Compliance bei SAS. „KI- und ML-Technologien sind von Natur aus dynamisch, können sich intelligent an Marktveränderungen und aufkommende Risiken anpassen – und können schnell und mit minimalen Unterbrechungen in bestehende Compliance-Programme integriert werden regulatorische Erwartungen.“

Die Kompletter Bericht ist auf der SAS-Website verfügbar.

Bildnachweis: Elnur_ / Depositphotos.com



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